PANK Laekumine Maksekeskusest
Maksekeskusest laekub teenustasu võrra vähem raha. Seepärast sobib sisestada seda nagu pangakaardi laekumist. Selleks sisestage panga väljavõttel Tunnus-veergu : „Pangakaart“ (ehk „T“). Seepeale avaneb aknake ridadega : Täissumma, Teenustasuta summa (täidetud pangasummaga), Teenustasu. Sisestage täissumma või teenustasu.
Edasi sisestage nagu tavalist arve laekumist, kasutage „Ost-Müük“ nuppu. Arve kinnikandmisel näete et veergudes „Pangast“ ja „Arvele“ erinevad summad. Pangast laekub teenustasu võrra väiksem summa. Arvele laekub täissumma. Vahe on pangateenus, mille summade kohta tehakse Pearaamatusse eraldi kanne. PANK-moodulis on kõik need summad raportis „Maksekaartide teenused“.
Juurutamiseks on vaja häälestada parameetrites ’Pangakaardi teenustasukonto’ ja ’Pangakaardi vahekonto’ raamatupidamises.

PANK UUS! Ostuarvete maksekorralduste koostamine
PANK-mooduli Ostuarvete maksekorralduste koostamise tööaknas on koondmaksekorralduse koostamise võimalus s.o. maksekorraldus mitme arve maksmiseks. Maksekorraldusi saab koostada viitenumbrite lõikes või liidetakse tarnija kõik ostuarved kokku. UUS! Nüüd on lisatud veel tingimus „Sama pank“, sel juhul otsib programm välja tarnijate arved, kellel sama pank (s.o. saaja-pank). Kui aga valite maksja-pangaks ’lemmik’ panga, siis otsitakse välja lisaks ka tarnijate arved pankadega, kus teie firmal pangakontot ei ole.
Sellise töökorralduse eelduseks on, et olete tarnijate Firma-kaartidele sisestanud nende pangakontode andmed (Firmad – Lisa – Arvelduskontod).

mai 2020

Uus! PANK Automaatne koondmaksekorraldus
PANK-mooduli „Ostuarvete maksekorralduste koostamise“ tööaknasse on tehtud viitenumbritega seotud täiendus. PANK-moodul koostab automaatselt kohe ka koond-maksekorraldusi. Selleks on tööakna päises uus boks „Koostada“, milles märkida ’Firma kokku’ (siis liidetakse ka eri viitenumbritega arved) või ’Firma+ viitenumber’ (firma liidetakse viitenumbrite lõikes).
Veel on lisatud märge „Kreeditarved“, et neid saaks vajadusel välja jätta. Vaikimisi võetakse kreeditarved sisse.
Maksekorralduste tööaknas on uus ka parameeter „Sama saaja pank“, millega saate maksekorraldusi teha ka saaja pankade lõikes. Kui maksja-pangal on tunnus „Lemmik“, siis otsitakse arved, kus maksja-pangaga sama saaja pank ja arved, kus saaja pank on selline, mida teil ei ole. Kui maksja-pank on nö „tavaline“, siis otsitakse ainult ostuarved, kus on sama saaja pank. Kui võtate märke „Sama saaja pank“ ära, siis tehakse automaatselt maksekorraldused kõikidele arvetele.

november 2017

PANK Swedbank muudab maksekorralduse struktuuri 19.11.2017!
Swedbank muudab 19. novembrist 2017 panka saadetava maksekorralduse faili struktuuri. Teatud väljad muutuvad kohustuslikuks, mis seda enne ei olnud. Programmi kasutajatele ei muutu midagi, nemad ei pea rohkem andmeid sisestama.
Sama muudatuse teeb Danske Bank 1.aprillist 2018.
Palume installida meie koduleheküljelt www.rvsoft.ee PANK-mooduli uusim versioon ja NB! ka kõik teised Balanss+ moodulid , mida teie firmas kasutatakse !!! Näiteks OST-MÜÜK, LADU, KASSA, PEARAAMAT, PÕHIVAHEND jne Enne võtke ühendust meiega (rvsoft@rvsoft.ee, 6718280), et saada installimiseks vajalikud paroolid. Või võtke installimiseks ühendust meie konsultandiga.
p.s. Uued väljad maksekorralduse failis on : tagis<GrpHdr> tag<CtrlSum> , mis on kogu faili maksekorralduste kokku summa; tagis<Pmtlnf> tag<CtrlSum> , mis on summa grupis; tagis<Pmtlnf> tag<NbOfTxs> , mis on faili maksekorralduste arv.

oktoober 2017

Firma-kaardile automaatselt pank
Programm täidab Firma-kaardil IBAN koodi sisestamisel automaatselt ka Pank-välja. Kuid eelduseks on, et olete kõigepealt Panga-kirjeldusse sisestanud panga IBAN koodi. Pangakoodiks on arveldusarve numbrist 5. ja 6.arv. Näiteks Swedbankil „22“, SEB Pangal „10“. Pangakoodi jaoks on Panga-kaardile lisatud uus andmeväli „ IBAN tunnuskood“. Kui väli puudub, siis võtke koolitajaga ühendust. Või käivitage versiooni teisendamine, arvestage, et see võtab veidi aega.

detsember 2014

PANK Uus! Muutus SEB panga väljavõte
1.detsembrist muutis SEB pank oma panga väljavõtete faili ISO formaati (ehk väljavõtte faili XML kujul). Uue formaadi sisselugemine on PANK-moodulis olemas, võtke meie kodulehelt täiendused.

veebruar 2014

PANK  Veel korduma kippuvaid küsimusi
• Veateade makse importimisel: Swedbank muutis 13.veebruari paiku Ärikliendi Internetipanga häälestust, mille tulemusena maksete impordil tekkisid vead kui saaja nimes vm oli täppidega tähti, sümbol “&” vms. Lahenduseks avage Swedbanki Ärikliendi Internetipank, klõpsake akna ülaservas hammasratta-kujuga nupul “Kontaktid ja seaded”, valige “Üldised määrangud” ja reale “Kooditabeli valik failile”: Unicode (UTF-8).
• Veateade makse importimisel: Balanss+ PANK salvestab Eesti maksetele saaja-firma äriregistri numbri Firma-kaardilt väljalt “Reg.nr”. Kui partneri äriregistri number ei ole teada, siis sisestage väljale : “x” või “X” või “*”. Väli võib sisaldada ka isikukoodi.
• Internetipanga valikus puudub XML formaat: Kui olete Swedbanki Ärikiendi Internetipangas märkinud väljavõtte päringus “Näita teenustasud” : “Summeeritud”, siis ei saa praegu Swedbankist valida XML formaati. Valige “Näita teenustasud” :”Eraldi”, siis saate väljavõtte salvestada XML-i.
• Väljavõttes on korduvad read vms: Ärge lugege sama päeva väljavõtet sisse eri formaadis failidest, näiteks hommikul TH6 ja pärastlõunal sama päeva XML formaadis.
• Nordea väljavõttel saldod valed: Nordea väljavõttel on veidi erinev formaat kui Swedbanki TH6_IBAN-formaadil. Kasutage Balanss+ PANK moodulis väljavõtte sisselugemisel formaati “Nordea Pank (Telehansa6)”.
• Swedbank TH6 formaadis sisselugemisel PANK-moodulisse on mõni summa vale: Kuna Swedbank muutis Ärikliendi Internetipanga häälestust, siis on vajalik installida uuesti Balanss+ PANK moodul.

Internetipankadest konto väljavõtted IBAN-koodidega
PANK-moodul toetab 1.veebruarist 2014 pankade üleminekut SEPA-süsteemile: IBAN pangakoode, ISO standardile vastavaid maksekorralduse ja konto väljavõtte XML-faile. Eelduseks on SEPA teisendused ja häälestus.
PANK-moodul loeb sisse IBAN-koodidega pangakonto väljavõtte faile, mis on kas ISO standardile vastav XML-fail või Swedbanki TH6_IBAN formaadile vastav TXT-fail. Viimane on kasutatav ainult üleminekuajal ja sõltub teie panga tarkvarast.
Mõned näiteid, kuidas erinevatest ärikliendi internetipankadest küsida XML-formaadis konto väljavõtet:
• Swedbank: Tehke konto väljavõtte päring, klõpsake nupul “Salvesta faili”, valige formaat: “ISO_XML_053”, salvestage sobiva nimega sobivasse kataloogi.
• SEB : Avage menüüst “Maksed/päringud” aken “Väljavõtte eksport”, valige reale “Väljavõtte formaat: ISO väljavõte”, klõpsake Ekspordi-nupul.
• Danske Bank: aknas “Konto väljavõte” märkige formaatide loetelus rida “ISO XML formaat”.
Teiseks näiteid, kuidas internetipankadest küsida TH6_IBAN formaadis tekstifaili, mida lubatakse kasutada ainult üleminekuperioodil:
• Swedbank: Tehke konto väljavõtte päring, klõpsake nupul “Salvesta faili”, valige formaat: “TH6_IBAN”, salvestage sobiva nimega sobivasse kataloogi.
• Nordea: aknas “Konto väljavõte” valige reale “Väljavõtte vorm: EE Telehansa6 Export”.

jaanuar 2014

PANK-moodul (versioon 6.0) SEPA süsteem, IBAN 2014
Ettevalmistused jaanuaris:
1. Installige PANK ja OST-MÜÜK moodulite täiendused (setupid on www.rvsoft.ee)
2. Korrake PANK-moodulis IBAN-le ülemineku teisendust (menüüst Tegevused – Administraator – Hooldus – IBAN teisendus), selleks on vajalik, et kõik kasutajad sulgevad kõik Balanss+ programmid.
Käivitage 1. veebruaril 2014a. SEPA süsteemile üleminek järgmiselt:
Häälestage parameeter “SEPA”. Selleks sisenege PANK-moodulisse kasutajanimega: SUPER. Valige menüüst Tegevused – Administraator – Parameetrid. Klõpsake ridadel: Üldine- Telepangad – SEPA. Tehke märge kõrvalolevale reale “Kõik”. Salvestage Valmis-nupult. PANK-moodul sulgub, avage uuesti.

Balanss+ PANK :Korduma kippuvaid küsimusi
Kuidas teha maksekorraldust IBAN-koodiga?
Avage maksekorralduse tööaken tavalisel viisil, akna pealkiri on “Maksekorraldus(SEPA)”. Sisestage “Saaja pank” ja väljale “Saaja konto” IBAN-kontonumber. Võib sisestada ka vana siseriikliku kontonumbri, nüüd arvutab programm ise IBAN-koodi, hiljem salvestab selle automaatselt firma andmetesse.
Maksekorralduse salvestamine SEPA-formaadis faili PANK-moodulis
* Ühe maksekorralduse salvestamiseks makse faili sisestage see endiselt PANK-moodulis Maksekorraldused aknas, kasutage IBAN-koode. Samas aknas klõpsake Telemakse-nupul, avanenud aknas valige formaat: SEPA_XML. Alati luuakse uus fail, enam ei ole võimalik lisada olemasoleva faili lõppu maksekorraldusi juurde.
* Mitme maksekorralduse puhul sisestage need,kasutades IBAN-koode - aga ärge tehke kohe nn. Telemakseid. Sulgege Maksekorralduse-tööaken. Nüüd on ekraanil maksekorralduste loetelu-aken, klõpsake siin Telemakse-nuppu. Avaneb aken “Maksekorraldused Telemaksesse”, sisestage kuupäev, valige pank ja klõpsake Otsi-nupul. Märkige all loetelus sobivad maksed ja klõpsake Valmis-nupul, valige formaat: SEPA_XML.
Formaat SEPA_XML kehtib kõikide pankade jaoks.
SEPA-formaadis väljavõtte importimiseks PANK-moodulisse
Väljavõtte importimine toimub endisel viisil Pangatehingud-aknas nupult “Väljav.import”. Valige formaat : SEPA, see on juba vaikimisi märgitud.
Kas vanad kontonumbrid tuleb kõik käsitsi IBAN-ga asendada
Käsitsi sisestamiseks vajadust ei ole - PANK-mooduli IBAN-teisendus arvutas ja salvestas kõikide olemasolevate siseriiklike kontonumbrite alusel uued IBAN-koodid.
PANK-moodul sisaldab IBAN-kalkulaatorit. Kui teate ainult vana siseriiklikku kontonumbrit, siis sisestage see kas:
• Firma-kaardile väljale “Pangakonto(BBAN)”.
• Või Firmad-aknas menüüst Lisa- Arveldusarve, edasi topeltklõps Pank-veerus, valige pank, sisestage vana kontonumber veergu “Pangakonto(BBAN)“.
Maksekorraldusele uue IBAN-konto sisestamisel salvestatakse see automaatselt firma andmetesse.
Tänane panga lõppsaldo on vale, sest eile, üleeile on päeva lõpus pangatehing puudu.
SEPA-formaadis internetipankadest saadud väljavõtte failid, mis on tehtud tänase päeva kohta, ei sisalda enam pangakonto algsaldot ja lõppsaldot! Seega ei saa PANK-moodul enam võrrelda eilset lõppsaldot ja tänast algsaldot! Tulemusena võivadki eilse päeva viimased tehingud vahele jääda. Vältimiseks võtke internetipangast väljavõte eilse ja tänase päeva kohta või jälgige saldot. Kui tehing on siiski vahele jäänud, siis lisage see tolle päeva väljavõttesse ja arvutage järgmiste päevade saldod ringi. Selleks käivitage protseduur “Saldo taastamine” (menüüst Tegevused – Administraator – Hooldus), sisestage vigase väljavõtte kuupäev.
Konto väljavõtte importimisel tuleb teade “Viga 1627. Valuutat 333 ei leitud” vms.
Teie internetipangast võetud väljavõtte formaat on TH6, aga PANK-moodulis väljavõtte impordi aknas olete märkinud vale formaadi n TH5. Katkestage, tehke väljavõtte import uuesti, aga valige õige formaat:TH6.
Telemakse aknas on rida “SEPA” sinise tekstiga ja seda ei saa valida! Väljavõtte impordi aknas on “SEPA” sinise tekstiga ja seda ei saa valida!
Häälestage kõigepealt parameeter “SEPA” (vt. 1.küsimus). Kui SEPA-funktsioonid siiski ei tööta, siis teie firma ei ole ostnud Balanss+ SEPA-moodulit. Selle soetamiseks võtke ühendust 6718280.
Mida täpsemalt tähendab formaat “SEPA”
Maksete fail, mis salvestati PANK-moodulis formaadis “SEPA”, on ISO20022 standardile vastav XML-fail vormingus pain 001.001.03. Väljavõtte fail formaadiga “SEPA” peab olema ISO20022 standardiga XML-fail vormingus camt.053.001.002 või camt.052.001.02.

Korduma kippuvaid küsimusi Swedbank, SEB, Nordea internetipankade kohta:
Kuidas internetipangas SEPA maksekorralduse faili sisse importida.
Jaanuaris 2014a. teadaoleva info alusel avage oma internetipangas endiselt “Maksete import”. Seejuures Swedbank’I ärikliendi internetipangas tuleb märkida formaat “Pain.001.001.03” (kui saate veateate “Rea pikkus vale”,olete vale formaadi valinud). SEB internetipangas teha lihtsalt maksete import. Nordea Internetipangas hakatakse kasutama fraasi “euromakse”. Täpsemalt küsige oma panga konsultandilt.
Kuidas internetipangas küsida konto väljavõtet SEPA formaadis.
Jaanuaris 2014a. teadaoleva info alusel teha oma internetipangas endisel viisil konto väljavõtte päring. Seejuures Swedbank’I ärikliendi internetipangas tuleb väljavõtte salvestamisel faili valida faili formaat: “ISO_XML_053”. SEB ja Nordea internetipanga kohta info puudub. Täpsemalt küsige oma panga konsultandilt.
Kui selgub, et minu internetipangast ei ole võimalik SEPA formaadis väljavõtet saada.
SEPA formaat tähendab täpsemalt ISO20022 standardile vastavat XML-faili formaati. Selle puudumisel küsige internetipangast väljavõtet formaadis “TH6_IBAN” (või TH6 vms). Ka TH6 formaadis väljavõtet on võimalik sisse lugeda Balanss+ PANK-moodulis. 

november 2013

SEPA - maksekorralduste ISO20022 failiformaat
SEPA-maksesüsteemist tingitud uuendustele üleminekuks on kindlasti vajalik tarkvara Balanss+ SEPA-süsteemile ülemineku moodul, mis lisaks IBAN-andmeväljade täitmisele ja loomisele annab võimaluse PANK-moodulis koostada maksekorradusi IBAN kontonumbritega ja luua ISO formaadis maksekorralduste faili.
Üleminek SEPA-süsteemile on sobiv ära teha juba praegu. Kes ei ole veel ühendust võtnud, siis palume tarkvara uuendamiseks saata teade eposti aadressile rvsoft@rvsoft.ee.
Üleminek SEPA-le tähendab, et alates 1.veebruarist 2014 a. ei saa internetipankades jm. enam kasutada praegu kasutusel olevaid pangakontode numbreid. Ka tavalise siseriikliku maksekorralduse tegemisel peab kasutama uusi IBAN-kujul kontonumbreid. Selleks on tarkvara Balanss+ PANK-moodulis tegemisel uus maksekorralduse sisestamise tööaken.
SEPA tähendab veel täiesti uut formaati faili jaoks, millega maksekorralduste andmed imporditakse tarkvara Balanss+ PANK-moodulist suvalise panga internetipanka. Uus maksekorralduste formaat on ISO20022 standardile vastav XML-fail. Maksekorralduste uues formaadis faili loomine on tarkvara Balanss+ PANK-moodulis tegemisel.

SEPA - pangakonto väljavõtte ISO20022 failiformaat
Tarkvara Balanss+ SEPA-süsteemile ülemineku moodul annab ka võimaluse PANK-moodulisse sisse lugeda pangakonto väljavõtteid uuest ISO formaadis failist.
Üleminek SEPA-süsteemile on sobiv ära teha juba praegu. Kes ei ole veel ühendust võtnud, siis palume tarkvara uuendamiseks saata teade eposti aadressile rvsoft@rvsoft.ee.
SEPA-süsteemile üleminek tähendab täiesti uut formaati faili jaoks, millesse internetipangad salvestavad pangakonto väljavõtte andmed, et neid saaks sisse lugeda raamatupidamis-programmi k.a. Balanss+ tarkvara PANK-moodulisse. Uus konto väljavõtte fail on ISO20022 formaadile vastav XML-fail. Tarkvara Balanss+ PANK-moodulisse on tegemisel uus protseduur konto väljavõtte andmete importimiseks ISO formaadis failist.

Veel SEPA maksekorraldustest
Maksekorralduste uues ISO formaadis on makse selgituse väli lühem - max 140 tähemärki, millest arvatavasti läheb maha veel viitenumbri pikkus. Nimelt ei ole rahvusvahelises SEPA versioonis võimalik makse andmetes korraga edastada viitenumbrit ja seletust, vaid ainult ühte kahest. Eesti pangad on aga kokku leppinud lahenduse, kuidas siiski edastada korraga mõlemad. Kavatseme selle lisavõimaluse realiseerida ka tarkvaras Balanss+.
SEPA-süsteemis ei ole ette nähtud massmakseid ehk koondmakseid, mida asutused kasutavad töötajate palkade ülekandmisel. Ka siin on osad pangad leidnud lahenduse, nii et massmakse jääb sisuliselt alles. Kui mõni pank koondmakse importimise oma internetipangas realiseerib, siis teeme seda ka tarkvara Balanss+ PALK-moodulis.
Swedbank on teatanud, et uued failiformaadid tulevad kasutusele Ärikliendi internetipangas ja Swedbank Gateways. Ärikliendi internetipangas on juba olemas võimalus makset importida uues formaadis (pain.001.001.03). Ärikliendi Internetipangas on kavas koondmakse. SEB on teatanud, et maksete uue formaadi importimine on võimalik. Uus formaat ei ole täna kohustuslik, see annab tarkvara arendajale võimaluse testimiseks.

oktoober 2013

Pankade kontonumbrid IBAN-kujule
Eesti pangad ühinevad ühtse euromaksete piirkonna (SEPA) uute makseskeemidega 1.veebruarist 2014. Ettevõtja jaoks tähendab see kõigepealt, et praeguste siseriiklike pangakonto numbrite asemel jääb kasutusse ainult rahvusvaheline kontonumber ehk IBAN.
Tarkvara Balanss+ andmetes on “IBAN”–andmeväli olemas Firma-kaardil (Püsiandmed – Firmad); firma pangaarvete loetelus (Püsiandmed – Firmad, menüüst Lisa – Arveldusarved) ning PANK-moodulis panga arvelduskontode kirjeldustes (peamenüü rida : Arvelduskontod, valuutad).
IBAN-koodi andmeväljad Firma-kaartidel jm võib täita käsitsi või kasutada meie poolt loodud spetsiaalset tarkvara moodulit, mis olemasolevate siseriiklike kontonumbrite alusel automaatselt arvutab ja täidab IBAN-andmeväljad kõikides andmebaasides (ja vajadusel loob juurde n PALK-moodulisse). IBAN-koodi algoritm on avalikustatud Eesti Pangaliidu poolt ja meil on võimalik seda kasutada Balanss+ tarkvara andmete teisendamisel, nii et tulemuseks on korrektsed IBAN-koodid.
Kui soovite IBAN-le üleminekuks kasutada spets.tarkvara moodulit, mis andmebaasides olemasolevate kontonumbrite alusel täidab kõik IBAN-koodid, siis palume saata teade eposti aadressile rvsoft@rvsoft.ee
Võtame teiega ühendust.

Arve blankettide täiendamine IBAN-kujul kontonumbriga
Tarkvara Balanss+ standard-arvevormidel on juba praegu olemas IBAN-kood (vormid nimega “ma_rvs**.rpt” asuvad kataloogis …rvsystemform).
IBAN-kujul kontonumbri kasutuselevõtmiseks vaadake praegu kohe üle oma firma arvete jm dokumentide blanketid, väljatrükivormid, et nendel oleks olemas teie firma pangakonto(de) numbrid ka IBAN-kujul.
Kui tarkvara Balanss+ poolt väljatrükitaval arve, tellimuse vm vormil on olemas ainult praegune siseriiklik kontonumber ja ei ole eraldi rida IBAN-kujul kontonumbriga, siis on vaja arve vm vormi meie programmeerija poolt täiendada. Dokumendi vormidel olev praegune siseriiklik kontonumber ei muutu teisendamiste tulemusena väljatrükkidel IBAN-ks, vaid IBAN-koodi andmeväli tuleb eraldi juurde lisada.
Arve jm vormide täiendamiseks palume juba praegu pöörduda meie konsultantide poole.

september 2013

PANK Pangasüsteem SEPA
Veebruarist 2014 a. ühinevad Eesti pangad Euroopa Liidu ühtse euromaksete piirkonnaga (SEPA). Ettevõtja jaoks tähendab see, et 1.veebruarist 2014 a. muutub pankades:
• Praeguse siseriikliku kontonumbri asemel jääb kasutusse ainult 24-kohaline rahvusvaheline kontonumber IBAN.
• Tänasel kujul maksekorralduse ja panga väljavõtete failiformaadid ei toimi enam, asemele tulevad uued IBAN-l põhinevad failiformaadid (XML-kujul).
• Lõpetatakse otsekorralduste kasutamine – need asendatakse e-arvetega.
Meie tarkvarasse on IBAN-koodi sisestamiseks juurde lisatud uus andmeväli (Püsiandmed – Firmad – Arveldusarved). Arvete, tellimuste jm dokumendivormide täiendamiseks IBAN-koodidega palume sügise jooksul meie poole pöörduda.
Uute maksekorralduste ja panga väljavõtete failiformaatide liideseid hakkame sügise jooksul oma tarkvarasse juurde programmeerima.
E-arvete tugi on meie tarkvaras olemas, huvi korral võtke ühendust.

PANK Tellimuse oleku muutus ettemaksu laekumisel/tasumisel
Konkreetse tellimusega seotud ettemakset on võimalik sisestada OST-MÜÜK või PANK –moodulis. OST-MÜÜK-moodulis on selleks Müügitellimuse-tööakna päises menüü “Ettemaks”. PANK-moodulis on arvete ja pangasumma sisestamine tööaknas nupult “Ettemaks” ja “Müügitellimused” (või Ostutellimused”).
Nüüd on lisatud PANK-moodulisse täiendus, mis muudab tellimuse oleku, kui laekub ettemakse. Tulemusena on kasutajal kerge eraldi oleku alusel jälgida, millistele tellimustele on kliendid juba ettemakse teinud. Sellised tellimused on eraldi olekuga visuaalselt hästi märgatavad ning otsingus leitavad.
Uus tellimuse olek häälestatakse vaikimisi parameetriga “Tellimuse olek” (Parameetrid – Pank – Tellimuste ettemaksed – Ostutellimused/ Müügitellimused - Tellimuse olek).

juuni 2013

PANK Muudatused vastuvõetavate maksekaartide grupeerimisel
PANK-mooduli põhifunktsioonid on maksekorralduste loomine ostuarvete alusel ja kontoväljavõtete automaatne töötlemine. Programm loob väljavõtte alusel ise ka kaardimaksete laekumiste kanded, arvutab välja vastavad teenustasud ja loob teenustasude kanded – see vähendab oluliselt panga “tegemisele” kuluvat tööaega ja mahtu.
Swedbank on teatanud, et muutub maksekaartide grupeerimine, väljastatavate raportite sisu ja laekumiste kajastamine arvelduskonto väljavõttel. Seni on maksekaartide laekumiste summeerimine olnud kaardi grupi põhine. Edaspidi pakub Swedbank 5 erinevat võimalust.
PANK-moodul suudab nendest automaatselt töödelda nelja laekumiste tüüpi : kaardi grupi põhist, koondkaardi põhist, terminali (kassa) põhist, sobib ka müügikoha põhine. Teenustasu summa arvutab PANK-moodul tegelikult laekunud summa ja kontoväljavõtte rea seletuses oleva summa vahena ning genereerib OST-MÜÜKi ja PEARAAMAT-sse vastavad lausendid.

mai 2013

Infokiri “Üleminek SEPA standardile” tarkvarafirmalt RV-SOFT OÜ
Palume infokiri edastada firma juhile ja pearaamatupidajale !
Seoses pankade üleminekuga SEPA süsteemile 1.veebruarist 2014a. tahame teatada, et Teie ettevõttes kasutusel oleva majandustarkvara Balanss+ (RV-Soft) haldajana on meil olemas vastav valmidus. Ettevõtja jaoks tähendab SEPA : kontonumbreid ainult IBAN kujul, uusi makse ja konto väljavõtte faili formaate, otsekorralduste kaotamist (täpsemalt www.swedbank.ee jm).
IBANkoodid:
Praeguse siseriikliku kontonumbri asemel jääb kasutusse ainult 24-kohaline rahvusvaheline kontonumber ehk IBAN. Üleminek toimub pankades 1.veebruaril 2014.
Tarkvaras Balanss+ on olemas andmeväljad IBANkoodi sisestamiseks kliendi, tarnija, pangakonto jaoks. Kontonumbrite IBAN kujule ülemineku ettevalmistamiseks Balanss+ tarkvaras:
• Oma ettevõtte kontonumbrid IBAN kujul saate sisestada juba praegu tarkvara püsiandmetesse (Püsiandmed – Firmad, firma koodiga “MEIE”).
• Praegu palume üle vaadata, kas arvetel jm trükivormidel on olemas teie oma firma pangakontode IBANid. Vormide täiendamiseks võtke kohe meiega ühendust.
• Klientide, tarnijate ja töötajate andmetesse ei ole vaja IBANeid käsitsi sisestada. Meil on kavas luua abimoodul, mis loob siseriikliku kontonumbri alusel vastava IBANkoodi.
• Maksekorralduste, panga väljavõtete failides IBANite kasutamiseks ootame kõigepealt pankade poolt uue vastava internetipankade tarkvara avaldamist, pärast seda saame Balanss+ tarkvarasse luua vastava toe. Uut tarkvara loodame levitama hakata jaanuaris 2014.
Maksete ja konto väljavõtete uued failiformaadid (ISO20022):
Elektroonses andmevahetuses pankadega jäävad kasutusele ainult ISO20022 standardil põhinevad maksekorralduste ja väljavõtete formaadid (XML), selleks loovad ka pangad uued internetipankade versioonid vms.
Ettevõtja jaoks tähendab uus formaat, et tänasel kujul maksekorralduste ja panga väljavõtete failid ei toimi enam 1.veebruarist 2014.a
• Balanss+ tarkvaras on olemas valmidus uues formaadis failide loomiseks ja töötlemiseks. Liidese konkreetse internetipangaga saame luua aga alles pärast vastava elektroonse formaadi avaldamist panga poolt. Orienteeruvalt toimub see 2013.a lõpus.
E-arve:
Praegu internetipankades kasutuses olev otsekorraldus kaob ning asemele tuleb e-arve.
• Tarkvara Balanss+ toetab Eesti e-arve formaati juba praegu, huvi korral võtke ühendust.
Küsimuste ja soovidega palume pöörduda RV-Softi konsultantide poole või helistada tel. 6718280 või saata email: rvsoft@rvsoft.ee . Infot tarkvarasse Balanss+ loodud SEPA-süsteemi toetavate uuenduste kohta avaldame oma uudiselehes, kodulehel www.rvsoft.ee või otsepostitusega.

veebruar 2013

PANK Swedbanki Ärikliendi internetipank
Tulenevalt EL nõuetest peavad 2014.a. 1. veebruarist pank-klient ja klient-pank suhtlussõnumid põhinema XML-vormingul ning olema esitatud ISO 20022 standardi kohaselt. Pangad hakkavad XML vormingul baseeruvaid suhtlussõnumeid toetama hiljemalt 1.veebruariks 2014. Lisaks rakendatakse maksete ja väljavõtete failiformaatide osas Eestis 1-aastast üleminekuaega - lõpptähtaeg ISO20022 formaadile üleminekuks on 1. veebruar 2015.
Seoses sellega on Swedbank teatanud, et Telehansa (Ärikliendi pangaprogramm) suletakse 31. detsembril 2013 ja soovitab Telehansa kõrval hakata kasutama ka Swedbanki Ärikliendi internetipanka.
PANK-moodul toetab juba praegu kõiki Swedbanki Ärikliendi Internetipanga funktsioone. Kontoväljavõtte sisselugemine toimub formaatidest :TH5 (ehk ver.4.13) ja CSV. TH5-formaadi loeb sisse olemasolev protseduur “Väljavõtte import” parameetriga: “Telehansa” (lisasime siia juurde vaid seletava teksti : “4.13 TH5”)- programmi täiendusi installida ei ole vaja. Lisasime CSV-formaadi sisselugemise (Väljavõtte impordi-aknas on uus parameeter: “Swedbank Äriklient CSV”), kuid selles formaadis ei edasta pank väljavõtte saldosid, seega soovitame TH5-formaati kasutada. PANK-moodul toetab juba Swedbanki Ärikliendi Internetipanga kodumaise makse, välismaise makse ja massmakse formaate (täiendusi ei ole vaja installida).
XML-vormingus toiminguid Swedbanki Ärikliendi internetipank täna veel ei toeta. Jälgime pankade infot ja teeme vastavalt selle täiendusi oma tarkvarasse.

PANK IBAN kood
PANK ja OST-MÜÜK-moodul toetavad juba praegu IBAN-koodide kasutamist. Partneri pangakonto IBAN koodi saab salvestada kas Firma-kaardile või tema Arveldusarved-aknas. Siseriiklike kontonumbrite IBAN koodide arvutamiseks on kalkulaatorid Pangaliidu kodulehel: http://www.pangaliit.ee/et/arveldused/iban-kalkulaator
Loodame ära kasutada seal olevat võimalust failis sisalduvate kontonumbrite ümberarvutamiseks. Välispartnerite IBAN-koode soovitame sisestama hakata (Firma – Arveldusarved:IBAN või Firma:IBAN kood).

detsember 2012

PANK IBAN-formaadis kontonumber kohustuslik 2014. aastast
Alates 2014.a. 1. veebruarist kohustab Euroopa Liidu määrus 260/2012 kasutama pangalt-kliendile ja kliendilt-pangale sõnumivahetuses ISO 20022 standardil põhinevaid XML sõnumeid ning IBAN formaadis kontonumbreid. Muudatus puudutab eelkõige tarkvaralist liidestamist panga teenustega maksekorralduste, väljavõtete ja raportite edastamiseks. IBAN kontonumbri kasutamisele ülemineku mõju ulatub kõikide pangaklientideni.
Eesti Pangaliidu teates tarkvaraarendajatele on märgitud, et Eestis on pankade poolt kavandatud üleminek hiljemalt 2014.a. veebruaris. Samaks tähtajaks on planeeritud ka üleminek rahvusvahelise IBAN formaadis kontonumbri kasutamisele.
Seoses sellega kavatsevad pangad 2013. aastal välja anda internetipankade uued versioonid vms. Meie kavatseme vastavad täiendused oma tarkvaras teha pärast iga konkreetse internetipanga uue versiooni ilmumist.
Ettevalmistuseks võib hakata sisestama oma partnerite pangakontode IBAN-koode (Püsiandmed - Firmad – Arveldusarved). Seminaridel on välja öeldud idee avaldada webis 2013.aastal abivahend, mis aitab tavalisi kontonumbreid IBAN-formaati teisendada.

november 2011

PANK Ülevaade
Moodul PANK sisaldab kõik vajaliku igapäevaseks tööks panga väljavõtetega. Alates maksekorralduste koostamisest failidena internetipankade jaoks OST-MÜÜK-mooduli ostuarvete alusel. Pangaväljavõtete andmed loeb PANK-moodul sisse erinevate internetipankade loodud failidest, seejuures otsib programm väljavõtte seletuste (või viitenumbrite) alusel välja sobiva kliendi-firma, mida kasutaja vajadusel muuta saab. PANK-moodul ühildub kõigi Eestis kasutusel olevate internetipankadega nagu Swedbank - Telehansa 8, Telehansa.net, Hanza.net; SEB - Teleteenus, U-Net, U-Net Business; Sampo pank - S@mpo Internetipank; Parex pank - Parexi Internetipank; Nordea - Solo Internet.
PANK-moodulisse loetakse sisse panga väljavõtted, valuutakursid ning saadetakse maksekorraldused failidena vastavalt konkreetse internetipanga oma võimalustele.
PANK-moodul seob väljavõtete summad – laekumised, tasumised, ettemaksed, tagasimaksed – OST-MÜÜK mooduli arvetega. Kasutaja saab sisestada juurde ka tasa-arveldusi, sularaha liikumisi kassa ja pangakonto vahel, tehinguid firma pangakontode vahel, valuuta konverteerimist, kusjuures automaatselt arvutatakse kasumi/kahjumi summad, automaatselt toimub pangakaartidelt laekunud summade teenustasu arvutamine, ka üleöö deposiidi haldamine. Sellised tehingud konteeritakse automaatselt, muud nn varia-tehingud konteerib kasutaja ise. Tulemusena luuakse PEARAAMAT-moodulisse pangakontode lausendid.

märts 2011

PANK Uus! Maksekorralduste genereerimine tähtaja alusel
Panga programmi on lisatud uus protseduur, mis otsib kasutaja määratud kuupäevade vahemiku alusel vastava maksetähtajaga ostuarved ja genereerib nendele korraga maksekorraldused. Vastav ostuarvete loetelu kuvatakse ekraanile ning kasutaja saab märkida maksmisele minevad arved – kõik või osa arvetest.
Protseduur avaneb Maksekorraldused-aknas nupult “Ostuarvete maks.”. Sisestage reale “Arve tähtaeg” sobiv arve tähtaegade vahemik ning klõpsake nupul “Otsi arved”. Tulemusena kuvatakse tööaknasse maksmata ostuarvete loetelu, tähtaegadega määratud vahemikus. Märkige maksmisele minevad ostuarved , kas kõik või valige mõned. Lisaks sisestage päisesse tavapärased andmed nagu maksekorralduse kuupäev, operatsioonipäev jm. Sisestage tööaknasse maksja pank, arveldusarve ning valuuta ehk maksekorralduste kattevaluuta.
Maksekorralduste genereerimiseks klõpsake nupul “Valmis” või “Telemakse”. Telemakse-nupult luuakse kohe ka maksekorralduste fail internetipanka sisselugemiseks, sellised maksekorraldused salvestatakse olekusse “Telemakses”. Valmis-nupult salvestatud maksekorraldused on vaid “Ettevalmistatud”-olekus. Edasi toimub maksekorralduste töötlemine tavapäraselt.

veebruar 2011

Valuutaarve maksmine samas valuutas
Valuutaarvele võib tasumisi/laekumisi/ettemakse sisestada nii samas välisvaluutas, mõnes teises välisvaluutas ja ka eurodes ehk arvestusvaluutas (n.ö.“Valuutata”)
Valuutaarve maksmine samas valuutas, näiteks arve summas 100 SEK makstakse ka rootsi kroonides: Samas vääringus maksmisel loeb programm arve laekunuks/tasutuks kui maksmiste valuutasummad kokku võrduvad arve valuutasummaga (100sek=100sek). Sel juhul genereerib programm juurde kasumi või kahjumi kande arvestusvaluutas, mis tekib arve ja maksmise kuupäeva kursside erinevusest (kursid vastavalt 8.9 ja 8.7, seega kursivahe kanne on –0.25).
Kui maksti võlast/nõudest suurem valuutasumma (110sek): Sisestamisel annab programm teate ülemaksmise summa kohta (10sek). Tulemusena arve laekub siiski täpselt (100sek), arvele luuakse vastav kasumi/kahjumi kanne (-0,25). Lisaks luuakse ülemakstud valuutasummas ettemakse. Välja arvatud väikesed ülelaekumised väärtuses 1 kuni 5 eurosenti - sellised summad lisatakse kasumi/kahjumi kandesse ja ettemakset ei teki.
Kui maksmiste valuutasumma kokku on väiksem kui arve valuutasumma, siis on arve laekumata - seda ka juhul, kui makstud on kogu arve summa arvestusvaluutas e. eurodes, samuti ei teki veel kasumit/kahjumit.

Valuutaarve maksmine teises valuutas
Valuutaarve maksmine mõnes teises valuutas, näiteks arve summas 100 SEK makstakse dollarites. Programm lähtub laekumise kuupäeval kehtivatest arve valuuta ja maksmise valuuta kurssidest ja maksmise summa arvutatakse ringi arve vääringusse- vt. Tasumised/laekumised-akna veerg “Arve valuutas”.
Valuutaarve on täielikult laekunud, kui maksmiste “Arve-valuutas” summad kokku võrduvad arve valuutasummaga, siis luuakse ka kasum/kahjumi kanne. Näiteks arve summas 100 SEK on eurodes:11.24 (arve kuupäeva SEK kurss 8.9). Makstakse dollarites, programm pakub maksmise kuupäeva kursside alusel:15.52 USD (SEK kurss 8.7 ja USD 1.35, seega 100sek*1.35/8.7=15.52usd; eurodes 11.49). Arvele luuakse veel kasum/kahjum: -0.25eurot (11.24-11.49).
Kui maksmiste “Arve-valuutas”summad kokku on suuremad arve valuutasummast, siis on arve täpselt makstud, tekib kasum/kahjum ja lisaks luuakse maksmise vääringus ettemakse (alates väärtuses 0.06 eurot).
Kui maksmiste “Arve-valuutas”-summad kokku on väiksemad kui arve valuutasumma, siis on arve laekumata – seda ka juhul kui maksmiste eurosummad kokku katavad arve eurosumma (s.o. arvestusvaluuta summa), samuti ei teki veel kasumit/kahjumit.

Valuutaarve maksmine eurodes (ehk arvestusvaluutas) Valuutaarvele saab sisestada maksmisi ka nö “valuutata” ehk sisestada ainult tasumise summa eurodes (arvestusvaluutas), näiteks arve summas 472 USD makstakse eurodes. Makstud summa eurodes arvutatakse ringi arve välisvaluutasse maksmise kuupäeva valuutakursi alusel – vt. maksmise “Arve valuutas”-summat.
Arve on täielikult laekunud kui maksmiste “Arve-valuutas”summad kokku võrduvad arve valuutasummaga. Sel juhul genereeritakse ka kasumi/kahjumi kanne tulenevalt arve valuuta kursside vahest arve kuupäeval ja maksmise kuupäeval. Näiteks arve 472 USD, eurodes 363.08 (kurss 1.3) makstakse eurodes, siis programm pakub: 380.65 (USD kurss maksmise kuupäeval 1,24), lisaks tekib kursivahe kanne: -17.57.
Kui maksmiste “Arve-valuutas”summad kokku on suuremad kui arve valuutasumma, siis annab programm sisestamisel teate ülelaekumise kohta (arve vääringus) ning loob ettemakse (maksmise vääringus ehk eurodes), lisaks luuakse arvele kasumi/kahjumi kanne. Näiteks arve dollarites summas 472 USD, eurodes 363.08 (arve kuupäeval on kurss 1.3), millele sisestatakse maksmine suuremas summas, näiteks 382.00 eurot (on 473.68 USD, maksmise kuupäeval on USD kurss 1.24). Nüüd saab kasutaja teate ülelaekumise kohta arve vääringus: 1.68 USD. Tulemusena on arve valuutasummas täpselt laekunud (472 usd ja 380.65 eurot) ja arvele tekib kasum/kahjum: 17.57 (dollari kursi muutusest 363.08- 380.65) ning lisaks luuakse ettemakse summas 1.35 eurot (makstud 382.00 - arvele 380.65).
Kui maksmiste summad “Arve-valuutas” kokku on väiksemad kui arve valuutasumma, siis on arve laekumata ning kasumi/kahjumi kannet veel ei teki.

OST-MÜÜK, PANK Laekumised, tasumised (n. eesti krooni arvetele)
Algselt eesti kroonides tehtud arvetele tasumisel, laekumisel eurodes võis tekkida olukord, kus eurodest eesti kroonidesse tagasiarvestamisel jäi puudu või üle 1 kuni 7 eesti senti, mis on eurodes võrdne 0-ga. Puuduolevaid eesti sente (ehk valuutasummat) ei saanud näiteks OST-MÜÜK moodulis juurde sisestada, sest kursile vastav eurosumma (ehk süsteemses vääringus summa) oli 0 ja tekkis veateade “Puudub summa”. PANK-moodulis tekkis näiteks ülelaekumise teade, kui eurodest eesti kroonidesse tagasiarvestamisel saadi kursi järgi suurem eesti krooni summa. Nüüd ei tekita välisvaluutas tehtud arvete puhul väikesed sendivahed kuni 5 eurosendi väärtuses enam alamaksmist ega ülemaksmist ning ettemakse (PANK ja OST-MÜÜK). (Sarnased täiendused on tehtud ka dos-moodulisse OST-MÜÜK).

märts 2009

PANK, PALK NIPP: Palga maksekorralduse koostamine
Palga maksekorralduste koostamise eelduseks on tarkvara RV-SOFT PALK-mooduli kasutamine töötasude ja maksude arvestamiseks. Protseduur koostab maksekorraldused väljamakstavate summade kohta elektroonilisel kujul pangalinkide jaoks (ka massmaksena kui vastav pank seda lubab). Palgasummade korduvat sisestamist ei ole vaja. Juurutamisel kontrollige, et Balanss+ mooduli parameetrites on olemas andmed pangalinkide kohta (Parameetrid Üldine Telepangad).
Maksekorralduste koostamiseks avage tööaken PALGA VÄLJAMAKSED kas : Balanss+ PALK mooduli peamenüü realt “Palk panka”; avaneb Maksekorraldused-aken; edasi avada tööaken Lisa-nupult või Balanss+ PANK mooduli peamenüü realt “Maksekorraldused”; edasi avanenud aknas Palk-nupult.
Tööaknas märkige palkade arvestuskuu (mitte väljamaksmise kuu) ning maksekorralduse jaoks operatsiooni kuupäev. Maksekorraldusse võib võtta kõik arvestuskuu väljamaksed või ainult konkreetse väljamakse kuupäevaga summad. Edasi märkige saaja pank. Protseduur otsib välja etteantud saaja-pangaga ning kuupäevadele vastavad töötajate summad. Võimalus veel valida, välja jätta töötajate summasid ning teha maksekorraldus. Korrata järgmise saaja-panga jaoks.
Maksekorraldused kuvatakse PANK-mooduli “Maksekorraldused”-aknasse. Maksekorralduste seletuses on fraas “Palk”, mille järgi hiljem väljavõtte automaatne sisselugemine saab aru, et tegemist on palgaga ning konteerib selle automaatselt (parameeter “Palgakonto”).

veebruar 2009

PANK Uus! Sampo panga väljavõtte formaat
PANK moodulisse on lisatud juurde SAMPO panga väljavõttele vastav formaat. Faili saamiseks tuleb Sampo pangas väljavõte eksportida CSV-formaati. Balanss+ PANK mooduli “Väljavõtte import” protseduur loeb selle faili sisse. Kahjuks ole ole Sampo panga poolt loodud CSV-failis tunnust, kas algsaldo on positiivne või negatiivne summa. Seepärast saab kasutaja Sampo panga puhul küsimuse “Kas Teie algsaldo on positiivne?" - negatiivse saldo puhul tuleb vastada:”EI”.
Kokkuvõttes on PANK-moodulis olemas kõikide Eestis tegutsevate internetipankade lingid - panga väljavõtte, valuutakursside sisselugemiseks failist ning maksekorralduste saatmiseks failidena vastavalt konkreetse internetipanga oma võimalustele: Swedbank - Telehansa 8, Telehansa.net, Hanza.net; SEB - Teleteenus, U-Net, U-Net Business; Sampo pank - S@mpo Internetipank; Parex pank - Parexi Internetipank; Nordea - Solo Internet.

oktoober 2008

Parex panga oma väljavõtte formaat
Parex panga väljavõtte sisselugemine oli PANK-moodulis olemas – Parex pank kasutas “Telehansa “ või “Teleteenuse” formaate. Sügisel 2008 tuli Parex pank välja oma väljavõtte formaadiga – uus formaat on nüüd PANK-moodulis realiseeritud. Erinevus teiste pankadega on selles, et arveldusarve tuleb sisestada IBAN koodi formaadiga.
Kokkuvõttes on PANK-moodulis olemas kõikide Eestis tegutsevate internetipankade lingid - panga väljavõtte, valuuatkursside sisselugemiseks failist ning maksekorralduste saatmiseks failidena vastavalt konkreetse internetipanga oma võimalustele: Hansapank/Swedbank - Telehansa 8, Telehansa.net, Hanza.net; SEB - Teleteenus, U-Net, U-Net Business; Sampo pank - S@mpo Internetipank; Parex pank - Parexi Internetipank; Nordea - Solo Internet. Jälgime kiirelt muutuvat eesti pangandust. Pankade ja internetipankade nimed muutuvad aga tänaseks ei ole kasutusel olevate internetipankade väljavõtete, maksekorralduste failides muudatusi tehtud.

Üleöö-deposiit väljavõttes
Panga väljavõtte töötlemise kiirendamiseks on lisatud eraldi tunnus : “Üleöö deposiit”. Häälestamiseks lisage kõigepealt parameetritesse vastav kontokood (Pank-Kontod : “Üleöödeposiidi konto”). Panga väljavõtte töötlemisel valige deposiidisumma reale tunnuseks “Üleöö deposiit”, tulemusena on Firma-veerus fraas “PANK” ning Konto-veerus kontokood parameetrist.

mai 2008

Telehansa 8 tugi
PANK-moodul sisaldab linke kõigi Eestis kasutusel olevate internetipankadega: Hansapanga - Telehansa, Telehansa.net, Hanza.net; Ühispanga - Teleteenus, U-Net, U-Net Business; Sampo pank - S@mpo Internetipank; Nordea - Solo Internet. Parex pank - Parexi Internetipank. Panga poolt uuendatud versiooni toe oleme suutnud oma tarkvarasse luua ühe tööpäeva jooksul, seda ka tänu otsekontaktidele pankade IT-tiimidega. Sõltuvalt konkreetse internetipanga funktsioonidest on võimalik meie PANK-mooduli andmebaasidesse failidena sisse lugeda konto väljavõtet ja valuutakursse, saata panka failidena kodumaiseid, välismaiseid ja massmakseid. On olemas ka E-arve valmidus. Kõike seda võimaldab ka PANK-mooduli link Hansapanga elektrooniliste kanalitega Telehansa 5, Telehansa 8 ja Telehansa.net (vastavalt formaadid 4.13, 5.11 ja CSV). Täpsema ülevaate leiate Hansapanga kodulehelt menüüst "Raamatupidamitarkvarade tugi elektroonilistele kanalitele" http://w.hansa.ee/est/arikliendile_elektrooniline_erptabel.html

veebruar 2008

Kliendi ja Hankija viitenumber
Müügiarvete puhul on mugav kasutada viitenumbreid pangast laekuva raha ja arve automaatseks kokkupanemiseks. Selles mõttes on ideaalne kasutada arve-põhist viitenumbrit, mis määrab arve unikaalselt. Ainus eeldus on see, et klient on vastutulelik ja sisestab oma maksekorraldusele pika viitenumbri, mis praktikas kahjuks ei toimi. Reaalsem on kasutada firma-põhist viitenumbrit. Sellise saab enamikes tarkvarades firma kirjeldusse sisestada ning sealt kopeerub viitenumber automaatselt arvetele ja maksekorraldusele. Balanss+ OST-MÜÜK moodulis sisestage tarnija viitenumber Firma-kaardi osas "Hankija" väljale "H.viitenumber". Edasi kopeerub see sisestatud ostuarvele ja edasi PANK-moodulis koostatud maksekorraldusele. Klientide jaoks sisestage viitenumbrid nende Firma-kaartidele osasse "Klient" väljale "K.viitenumber"-ilma kontrolljärguta. Müügiarvele kopeerimisel lisab programm kontrolljärgu juurde. Ei ole kohustuslik sisestada viitenumbrid korraga kõikidele firmadele. Kui viitenumber on arvel või panga väljavõtte real olemas, siis PANK-moodul kasutab seda. Viitenumbri kontrolljärgu algoritmi on kehtestanud Eesti Pank ning pangad annavad edasi ainult algoritmile vastavad viitenumbrid.

detsember 2007

Parexi internetipank ärikliendile
Balanss+ PANK-moodulisse on lisatud juurde Parex panga väljavõtte automaatne sisselugemine "Parexi Internetipanga" kaudu. Ka maksekorraldusi Parex pangale saab koostada PANK-moodulist - sobivad formaadid : "Telehansa" ja "Teleteenus". Valuutakursse Parexi Internetipank välja ei anna, neid sobib endiselt küsida kas Telehansast, Teleteenusest või Hanza.net-ist. Kokkuvõttes loeb tarkvara Balanss+ moodul PANK automaatselt sisse panga väljavõtete andmed ja summad järgmistest internetipankadest : Hansapanga - Telehansa, Telehansa.net, Hanza.net; Ühispanga - Teleteenus, U-Net, U-Net Business; Sampo pank - S@mpo Internetipank; Parex pank - Parexi Internetipank; Nordea - Solo Internet. Enamus neist toetavad maksekorralduste tegemisel formaati "Telehansa".